FP技能検定を受けようと調べると、3級から順に取るものだと書かれた記事によく出会います。一方で、3級を飛ばして2級から受けたい人もいます。この記事の狙いは、3級を受けずに2級から受けられるのかを実施団体の受検資格の一次情報で確かめ、当てはまらない場合に残る2つのルート(3級を先に受ける／認定研修を修了する)を同じ物差しで並べること。試験の難易度や勉強法は範囲の外に置きます。
2級の受検資格と、3級との違い
3級には、受検にあたっての条件がほとんどありません。日本FP協会と金融財政事情研究会(きんざい)の受検資格は共通で、3級は次のように定められています。
FP業務に従事している者または従事しようとしている者（FP業務とは、資産の設計・運用・管理およびこれらに係わる相談業務、コンサルティング業務をいいます）
「従事しようとしている者」までを含むので、これから学ぶ人はこの条件に当てはまります。実務経験の年数や下位級の合格は求められません。
2級は違います。受検資格は、次の4つのうち少なくとも1つを満たすことが条件。日本FP協会の試験要綱には、こう書かれています。
1）3級FP技能検定の合格者 2）受検申請時点で、FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者 3）受検申請時点で、日本FP協会認定のAFP認定研修を修了している者（修了証明書の保持者） 4）金融渉外技能審査3級（旧審査試験）の合格者
この4条件は学科試験・実技試験のどちらにも同じく適用され、実施団体が協会でもきんざいでも変わりません。きんざいのページも受検資格は同一だとしています。
条件のうち1）が「3級合格」なので、3級を取るのは4つの入り方の1つにすぎません。3級を経ずに2級を受ける道は、残る2）〜4）に用意されています。ここを満たせるかどうかが、いきなり2級から受けられるかの分かれ目です。
実務経験・旧試験で、そのまま2級を受けられる人
先に、あらためて級を取り直さなくても2級の受検資格を持っている人を切り分けておきます。
2）の実務経験は、FP業務(資産の設計・運用・管理と、それに関わる相談・コンサルティング業務)に2年以上たずさわった経験です。日本FP協会は、証券会社・銀行・保険会社などの金融機関に勤務している人や、不動産会社で土地建物取引に従事している人などを例に挙げています。ただし該当するかは自己申告で、最終的には自分の業務がFP業務に当たるかで決まります。仕事として担当した経験が対象で、趣味などの個人的な取り組みは含まれません。この業務の経験が2年に届かない人は、この条件では受けられません。
4）の金融渉外技能審査3級は、FP技能検定の前身にあたる旧試験です。これに合格しているのは一部の人に限られます。
2）にも4）にも当てはまらない人にとって、いきなり2級を受ける手段は3）のAFP認定研修だけです。3級経由と認定研修は、どちらも「2級の受検資格を得るために何かを1つ通す」という点で並びます。次にこの2つを比べます。
3級を先に受けるルート
3級は受検資格が実質的に問われないので、これから学ぶ人はそのまま申し込めます。3級の学科と実技の両方に合格すれば、その合格番号で2級の受検資格1）を満たせます。
かかるのは、3級の受検手数料と、3級の学習・受検が一度増えることです。3級の受検手数料は学科4,000円・実技4,000円(いずれも非課税)で、2級の手数料とは別に発生します。試験は学科と実技を別の日に受けられるので、2級に進む前に、3級の申込みから合否確認までが一巡します。
得られるのは、2級の受検資格と、3級合格そのものです。3級で扱う6分野は2級と同じ枠組みなので、3級の学習がそのまま2級の土台になります。
AFP認定研修を修了するルート
3）のAFP認定研修は、日本FP協会が認定する研修講座です。協会は「ファイナンシャル・プランニングに必要な倫理・コンプライアンスとライフプランや金融、保険など6つの専門分野にわたる知識を体系的に学習できるように構成された日本FP協会認定の研修講座」と説明しています。研修には3つの課程があり、FP技能検定の資格を持たない一般の人が受けるのが基本課程です。協会は、3級に合格していなくても基本課程を修了すれば2級FP技能検定の受検資格が得られるとしています。
研修は認定を受けた民間の教育機関が提供していて、受講費用は事業者ごとに異なります。金額は申し込む先で事前に確認する形です。学習課目にはFP基礎から相続・事業承継設計までの各分野に加えて、ライフプランの提案書を実際に作成する課題が含まれます。修了までの期間は開講先によって差があり、協会が示す目安はおおよそ1〜6カ月です。原則として、受講開始から1年以内に修了します。年齢の制限はありません。
得られるのは、2級の受検資格と、AFPへの入口です。AFPの登録には、2級合格に加えてAFP認定研修の修了が要ります。基本課程はこの研修を受検の前に済ませる形で、3級を経ずに2級へ進めます。3級経由の人も、2級に合格したあとで技能士課程(1級・2級合格者向けの認定研修)を修了すればAFPに登録できるので、AFPへの道が基本課程だけに限られるわけではありません。基本課程の違いは、3級試験を挟まずに済む点にあります。反対に、AFPを予定せず2級技能士だけが目的なら、研修の費用と提案書課題はそのまま上乗せになります。
2つのルートを並べる
3級経由と認定研修は、いきなり2級を受けるための入口という点では同じで、かかるものと残るものが違います。
| 3級を先に受ける | AFP認定研修（基本課程） | |
|---|---|---|
| 受検資格の根拠 | 3級合格(条件1) | 研修修了(条件3) |
| かかる費用 | 3級受検手数料 学科4,000円＋実技4,000円 | 研修の受講費用(教育機関ごとに異なる) |
| かかる手間 | 3級の学習と受検が一度増える | 研修の履修と提案書課題 |
| 得られるもの | 2級受検資格＋3級合格 | 2級受検資格＋AFP登録要件の一部 |
| 費用の見通し | 受検手数料の本体は公式に確定(別途手数料は要確認) | 申込先ごとに事前確認が必要 |
どちらを通っても、そのあとに受ける2級本体の受検手数料(学科5,700円・実技6,000円、非課税)は同じくかかります。なお、受検手数料とは別に、事務手数料や払込手数料が申込先ごとにかかり、額は予約時の確認になります。差が出るのは、2級の受検資格を得るまでの部分です。
どちらを選ぶか
- FP業務に2年以上たずさわってきたなら、どちらも通さずそのまま2級を申し込めます(受検資格の条件2)。旧審査試験3級の合格者も同じく、追加の課程は要りません
- 上に当てはまらず、費用と道筋をはっきりさせたいなら、3級を先に受けるルートです。受検手数料の本体額が公式に決まっているので、研修費が事業者ごとに変わる認定研修より見通しが立てやすくなります(事務・払込手数料は別途、申込先で確認します)。3級合格も手元に残ります
- 同じく当てはまらず、いま学んでAFPまで一気に進みたいなら、AFP認定研修(基本課程)のルートです。研修の修了が2級の受検資格を与え、AFP登録に必要な研修も兼ねるので、3級試験を挟まずに済みます。3級経由でもAFPには進めますが、その場合は2級合格後に技能士課程の修了が別途必要。認定研修の受講費用は事業者ごとに違うので、申し込む前に確認します
- 2級技能士だけが目的で、AFP登録の予定がないなら、研修費と提案書課題が上乗せになる分、3級経由のほうが費用と手間の見通しは立てやすいルートです